МТС и MasterCard будут развивать бесконтактные платежи в России

В рамках соглашения МТС планирует расширить спектр своих сервисов на базе технологии NFC, предложив оплату покупок и услуг с помощью мобильного телефона с установленной SIM-картой с поддержкой бесконтактной технологии MasterCard PayPass и эмуляцией банковской карты. Таким образом, у покупателей появляется возможность производить оплату с помощью мобильного телефона как с абонентского счета путем предоставления необходимых денежных средств банку, так и с банковской карты. 

Технология MasterCard PayPass также будет внедрена в рамках проекта «МТС Деньги»: функциональность карт «МТС-Деньги» MasterCard Standard и Gold MasterCard расширится за счет поддержки бесконтактных платежей MasterCard PayPass. 

Решение по оплате покупок и услуг с помощью мобильного телефона было продемонстрировано участникам стартовавшего сегодня в Москве Международного форума по нанотехнологиям «Rusnanotech 2011», на стенде «Магазин будущего». На кассе этого магазина товары, маркированные RFID метками, сканируются непосредственно в корзине покупателя. А для оплаты нужно поднести мобильный телефон к терминалу c PayPass. Если сумма платежа меньше 1000 руб., оплата происходит мгновенно, в одно касание. Если сумма выше – после введения пин-кода. 

«Партнерство с MasterCard направлено на создание в России условий для самого широкого развития NFC-платежей, так как использование этой технологии в телефоне расширяет для клиентов МТС выбор платежных инструментов, -  отметил президент МТС Андрей Дубовсков. – Мы последовательно реализуем проекты по расширению функционала мобильного телефона и проекты в области мобильной коммерции с использованием технологий бесконтактных платежей являются наиболее перспективными. Мы приглашаем к сотрудничеству и других игроков рынка для развития в России инновационных платежных продуктов, способных поменять привычное представление о способах оплаты товаров и услуг и улучшить качество жизни населения». 

«Мы активно сотрудничаем с банками на территории России для оснащения банковских карт технологией MasterCard PayPass, предоставляющей пользователям ряд удобных дополнительных преимуществ. Мы рады, что сегодня анонсировали первый совместный проект с ведущим в России телекоммуникационным оператором по развитию NFC-платежей, что позволит существенно расширить аудиторию пользователей технологии и будет способствовать активному внедрению современных и удобных решений для потребителя в массовой рознице, - отметил Илья Рябый, глава MasterCard в России, Беларуси и Армении. 

О технологии MasterCard PayPass 

MasterCard PayPass – это инновационная бесконтактная технология,  позволяющая совершать покупки в одно касание, при помощи NFС-чипа, вмонтированного в различные устройства – мобильный телефон, пластиковую карту, брелок, наручные часы и т.п.  Использование защищенного криптографического ядра в чипах PayPass делает оплату безопасной, быстрой и удобной. 

К концу первого полугодия 2011 года было произведено почти 100 миллионов банковских карт и устройств  с технологией PayPass. В Европе наиболее активно эту технологию внедряют в Великобритании, Франции, Германии, Ирландии, Польше и Турции. Муниципальные власти Лондона заявили, что в 2012 году терминалами PayPass будет оснащен весь городской транспорт.

Дополнительная информация 

Преимущества оплаты платежей на базе технологий MasterCard PayPass® для клиентов МТС

- Процесс оплаты товаров или услуг становится быстрым, более простым и удобным. Клиенту МТС не нужно устанавливать никаких специальных программ и приложений на свой телефон. Ему достаточно поднести свой мобильный телефон или банковскую карту с NFC-чипом к терминалу NFC, и покупка оплачена. Кроме того, клиенту МТС больше не нужно будет носить свою банковскую карту постоянно собой, для оплаты покупок понадобится только телефон под рукой.

- Процесс оплаты становится более безопасным. В основе стандарта PayPass  технологии NFC лежит принцип защищенного обмена данными по радиоканалу на короткие расстояния между электронными устройствами, радиуса действия составляет всего 10 см. Кроме того, если сумма платежа превосходит 1000 руб, то покупателю предлагается ввести пин-код. При оплате не нужно передавать свой телефон или банковскую карту кассиру или официанту.

-  Доступность оплаты для каждого клиента  МТС. Оплата товаров и услуг возможна с лицевого счета абсолютно любого телефона (не обязательно дорогого смартфона) – клиенту достаточно только вставить в него специальную сим-карту с NFC-чипом. Наряду с мобильным телефоном клиенты смогут использовать для оплаты и банковскую карту «МТС Деньги», в которую также будет встроен NFC-чип.

- Более широкий спектр доступных платежных услуг, возможность расплачиваться с помощью мобильного телефона во всем мире. Благодаря широкому распространению технологии PayPass от MasterCard за рубежом*, владельцы телефонов и банковских карт с NFC-чипом смогут оплачивать любые свои покупки не только в России, но и в поездках за границей.

MasterCard PayPass - инновационная технология NFC

Near Field Communication (NFC) – «ближняя связь», работающая на частоте 13,56 Мгц на расстоянии до 10 см. Технология опирается на использование специальных чипов в коммуникационных устройствах. NFC позволяет устройствам взаимодействовать с другими NFC-устройствами и устанавливать с ними защищенное соединение. Технология была принята как стандарт в 2003 году.

MasterCard PayPass - инновационная бесконтактная технология «ближней связи» NFC, с помощью которой пользователь может совершать покупки в одно касание. Создана в первую очередь для ускорения и упрощения процесса оплаты покупки. Достаточно поднести карту или другое устройство с NFC-чипом к считывающему устройству на кассе или терминале, и покупка уже оплачена. Впервые компания MasterCard представила PayPass в ноябре 2004 года после успешных испытаний в США. Работа MasterCard в сфере бесконтактных технологий продемонстрировала, что бесконтактные платежи будут наиболее востребованы там, где важнее всего скорость оплат, например, в ресторанах быстрого обслуживания, на АЗС, в транспорте и т.п.

*Широкое распространение технологии PayPass в мире

Сегодня оплата услуг и товаров с через технологию MasterCard PayPass  доступна в 341 000 точках более чем в 40 странах мира. На середину 2011 года было произведено почти 100 миллионов банковских карт и мобильных устройств поддерживающих технологию PayPass. Сегодня PayPas  становится все более популярным способом оплаты покупок в Европе. Наиболее активно эту технологию внедряют в Великобритании, Франции, Ирландии, Польше и Турции. Муниципальные власти Лондона заявили, что к 2012 году, когда там пройдут летние Олимпийские игры, терминалами PayPass будут оснащены не только все торговые точки, но и городской транспорт.

«МТС Деньги» - первая и единственная операторская банковская карта

МТС первым в России среди операторов «большой тройки» выпустил банковскую карту под собственным брендом. «Пластик» под брендом «МТС Деньги» представляет собой полноценную банковскую карту – ее можно быстро оформить прямо в любом салоне МТС и совершать покупки в кредит на выгодных условиях в любом месте. С картой «МТС Деньги» пользователям доступны бесплатные услуги дистанционного банковского обслуживания (интернет- и мобильный банкинг, SMS-информирование), а также автоматического пополнения средств на лицевом счете абонента. Годовое обслуживание карты в первый год использования совершенно бесплатно http://money.mts.ru/.

Процентная ставка при покупках в кредит с карты составляет от 23,0% годовых с льготным периодом до 50 дней. При пользовании картой начисляется 5% процентов на любую сумму остатка, а собственные средства снимаются без комиссии через банкоматы МБРР и других банков-участников Объединенной расчетной системы http://www.ors.ru/ . 

На сегодняшний день МТС единственный среди операторов «большой тройки» выпустил банковскую карту под собственным брендом.  У «Билайна» есть совместный проект с Альфа-Банком но только по выпуску кобрендированной банковской карты «Visa-Билайн-Альфа-Банк». При этом у МТС – пять проектов с кобрендированными картами: с ЗАО «Райффайзенбанк», с ЗАО КБ «Ситибанк», с ОАО «Сбербанк России»,  с Банком Русский Стандарт. 

Участие владельцев «МТС Денег» в программе «МТС Бонус»

Владелец банковской карты «МТС Деньги» автоматически подключается к программе «МТС Бонус». Сейчас число участников программы «МТС Бонус» составляет почти 27 миллионов человек, и их с каждым днем становится всё больше. Приобретая карту, каждый клиент получает 3 000 приветственных баллов «МТС Бонус», а при покупках в салонах МТС с картой «МТС Деньги» на каждые 30 потраченных рублей начисляется один бонусный балл. В рамках программы «МТС Бонус» участники могут обменять накопленные баллы на вознаграждения из обширного каталога: минуты, SMS, MMS и GPRS-Интернет, мобильные телефоны и др. 

Востребованность сервисов мобильных платежей МТС

В 2010 г. МТС первым среди операторов совместно со «Сбербанком» запустил сервис «Автоплатеж», а в апреле 2011г. в партнерстве с ООО «Барклайс Банк» открыл возможности автоматического пополнения счета абонента МТС без комиссии с  банковских карт Visa и MasterCard, эмитированных любым банком. С услугой «Автоплатеж» баланс телефона пользователя пополняется автоматически и без комиссии. Когда баланс лицевого счета снижается до установленного порога, то происходит автоматическое зачисление средств с банковской карты абонента. Сумму пополнения и минимальный порог клиент устанавливает самостоятельно. На текущий момент услуга насчитывает более полумиллиона активных пользователей. 

В 2010 г. МТС запустил сервис «Легкий платеж». Благодаря сервису пользователь может в любое время и в любом месте оплачивать сервисы МТС, а также услуги ЖКХ, счета за электроэнергию, кабельное телевидение, междугороднюю и международную связь, доступ в Интернет и многие другие услуги, имея под руками только мобильный телефон. Любая операция по оплате счетов занимает 1-2 минуты. Оплата с банковской карты доступна абонентам любого сотового оператора, а оплата с лицевого счета - только абонентам МТС. В настоящее время  услугой пользуются 3,2 млн. абонентов, средний ежемесячный прирост пользователей составляет до 30%. 

Перспективы рынка мобильной коммерции в России

Национальная ассоциация участников электронной торговли (НАУЭТ) оценивала суммарный оборот "большой тройки" на рынке микроплатежей в 2010 году в объеме шести миллиардов рублей. При этом, по данным НАУЭТ, общий объем российского рынка моментальных платежей в 2010 году вырос к предыдущему на 19 процентов до 772,2 миллиарда рублей. По прогнозам ассоциации, в 2011 году рынок вырастет на 20 процентов до 925 миллиардов рублей. В 2010 году на четыре компании, владеющих платежными терминалами, (QIWI, Киберплат, Евросеть, Элекснет) пришлось 74,7 процента всего рынка моментальных платежей. Остальные 25,3 процента пришлись на долю других терминальных систем, банки, и других игроков.

По оценкам МТС, прогноз доходов операторов «Большой тройки» от мобильной коммерции в 2015 году ожидается на уровне $50  миллионов, в 2013 году – около $40 миллионов, из которых на долю МТС придется $14 миллионов или 35 процентов рынка мобильных платежей. МТС ожидает, что количество пользователей сервиса «Легкий платеж» к марту 2012 года вырастет до 3,5 миллионов человек. 

Перспективы рынка NFC- платежей в мире

По прогнозам исследовательского агентства Juniper Research, объемы мобильных платежей и переводов в мире вырастут к 2015 году до $670 млрд с $240 млрд в этом году. При этом к 2014 году на долю транзакций с использованием бесконтактных NFC-платежей придется около $50 млрд долларов, а каждый шестой смартфон будет оснащен NFC-модулем. Аналитики агентства отмечают, что 2011 и 2012 годы станут периодом масштабного внедрения технологии, а высокие темпы роста рынка NFC-платежей в ближайшие пять лет следует ожидать в Северной Америке и Западной Европе. По оценкам британского исследовательского агентства Informa количество мобильных телефонов, поддерживающих технологию NFC, к 2015 году достигнет у пользователей 630 млн. Это означает рост более чем в 14 раз с нынешних 44 млн устройств.